O Equity Crowdfunding ou Crowdfunding de Investimento, é uma ferramenta poderosa para startups que buscam levantar capital e escalar seus negócios. Diferente das formas tradicionais de captação de recursos, o crowdfunding permite que empreendedores solicitem investimentos de um grande número de investidores, muitas vezes por meio de plataformas online.
O que é Equity Crowdfunding?
Podemos definir como uma modalidade de financiamento coletivo onde investidores fornecem capital para uma empresa em troca de participação societária. Esse modelo tem crescido mundialmente, democratizando o acesso a investimentos e permitindo que startups alcancem uma base diversificada de investidores.
Como funciona o processo de Equity Crowdfunding
Seu processo envolve várias etapas e agentes. As plataformas de equity crowdfunding, registradas na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), desempenham um papel crucial ao garantir a segurança e o funcionamento do processo.
As empresas que buscam financiamento por meio de equity crowdfunding devem ser sociedades empresariais devidamente constituídas no Brasil, com faturamento máximo de até R$ 10 milhões por ano. O limite de captação por ano é de R$ 5 milhões por empresa.
Os investidores, por sua vez, podem começar com valores relativamente baixos, tornando o investimento acessível a uma vasta gama de pessoas. O limite anual de investimento para investidores não qualificados é de R$ 10.000, exceto nos casos em que os investidores sejam considerados qualificados de acordo com o regramento específico da CVM.
Vantagens do Equity Crowdfunding
Para as startups, o equity crowdfunding oferece várias vantagens. Em primeiro lugar, proporciona acesso a uma rede diversificada de investidores, incluindo indivíduos, capitalistas de risco e investidores-anjo. Esta base ampla de investidores aumenta a probabilidade de obtenção de financiamento, pois as startups podem atrair investidores que se sintam apaixonados por sua visão e missão.
Além disso, o crowdfunding de capital próprio democratiza o processo de investimento, permitindo que investidores comuns participem de oportunidades em estágio inicial anteriormente reservadas a investidores institucionais. Isso não apenas abre novos caminhos para o capital, mas também ajuda as startups a construir uma comunidade de apoiadores investindo em seu sucesso.
O Crowdfunding de investimento no Brasil e no mundo
O equity crowdfunding está regulamentado em mais de 20 países ao redor do mundo. Em 2017, o mercado mundial movimentou cerca de US$ 100 bilhões, com uma parte significativa desse montante destinada ao “peer-to-peer lending based crowdfunding“. Estima-se que as três outras modalidades – donation based crowdfunding, rewarding based crowdfunding e equity crowdfunding – representaram entre US$ 7 e 8 bilhões cada uma.
No Brasil, o equity crowdfunding começou a ganhar tração em 2014, mesmo antes da regulamentação específica, que foi publicada em julho de 2017 pela CVM. Antes da regulamentação, 60 ofertas foram completadas com sucesso, levantando R$ 20 milhões. A regulamentação trouxe segurança jurídica para o mercado e permitiu um crescimento mais estruturado e profissional do setor.
Perspectivas para o desenvolvimento do mercado brasileiro
As perspectivas para o desenvolvimento do mercado brasileiro de equity crowdfunding são promissoras. Estima-se que o mercado possa gerar entre R$ 150 e 200 milhões em captação por ano nos próximos cinco anos. A regulamentação avançada e flexível comparada ao resto do mundo tem sido um fator crucial para esse crescimento.
Além disso, o ambiente econômico favorável, com reformas econômicas e a queda das taxas de juros, tem sido um grande indutor desse novo mercado. A proximidade do investidor com a empresa, possibilidade de influenciar decisões, produtos ou serviços oferecidos são alguns fatores que tornam o equity crowdfunding uma alternativa atraente para os investidores.
Conclusão
Em conclusão, o equity crowdfunding oferece às startups uma oportunidade única de levantar capital, acessar uma base diversificada de investidores e construir uma comunidade de apoiadores. Ao adotar este modelo inovador de financiamento, as startups podem acelerar sua trajetória de crescimento e realizar sua visão. A regulamentação apropriada e o ambiente econômico favorável no Brasil são fatores que contribuem para o crescimento e sucesso do mercado de equity crowdfunding.
Em breve, você poderá investir em crowdequity através do Collective, uma nova unidade de investimentos da Pipeline. Um dos vetores de financiamento bem sucedido no Brasil, o Collective agiliza o acesso a investimentos para valores menores de captação.
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